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ひら次郎

Author:ひら次郎
30代サラリーマン
家族は妻一人

投資スタイルは
・インデックス積立投資
・株主優待目的
・長期保有
を基本としていますが
その時々の状況に合わせて柔軟に投資しています

日々の考えを綴る資産運用日記です

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積立銘柄の売却と積立銘柄の変更

ひら次郎です

12月の税制変更前に
積立銘柄の売却と積立銘柄の変更を行いましたので
そのご報告になります

私の今回のNISAと軽減税率に対するスタンスは
・積立銘柄を見直し、積立を変更する銘柄は軽減税率期間中に売却する
・売却により変更されるアセットアロケーションは売却額とボーナスを使用しNISA口座でETFを購入し修正する

と決めています

来年以降のNISAの扱いをどうしようか悩みますが
NISAのために投資をしているわけではありませんので
必要な個別株が見つかった時にNISA枠を使うという考えです

NISAに合わせるのではなく目指す投資スタイルの中で
NISAという制度をうまく使えればと考えています

売却銘柄は下記のとおりです

銘柄購入額売却額損益合計
損益
利率
三井住友
TAM
外国株式
148000 175469 27469 27469 18.56
三井住友
TAM
外国債券
160000 172949 12949 12949 8.09
三菱UFJ
eMAXIS
新興国株式
148000 157169 9169 9169 6.20

12月5日に売却し
アベノミクス相場のおかげで利益を出すことができました

投資デビューの年がアベノミクス相場と
恵まれているということを自覚し浮かれないようにしなければいけません


新しい積立銘柄及び金額は下記のとおりです

分類銘柄積立
金額
分類
合計
分類
割合
日本
株式
ニッセイ日経2256000 46000 31
レオス
ヒフミプラス
10000
自社株式30000
日本
債券
なし0 0 0
先進国
株式
EXE-i
先進国株式ファンド
15000 26000 17
EXE-i
グローバル
中小型株式ファンド
11000
先進国
債券
EXE-i
先進国債券ファンド
8000 28000 19
外貨建てMMF
 米ドル
10000
外貨建てMMF
 豪ドル
10000
新興国
株式
EXE-i
新興国株式ファンド
13000 20000 13
三井住友T
アジ新興株イ
7000
新興国
債券
三菱eMAXIS
新興国債
10000 10000 7
金・
プラチナ
10000 20000 13
プラチナ10000
合計 150000


変更点
① 売却した銘柄の代わりにコストの安いEXE-iシリーズを購入
② EXE-iシリーズのグローバル中小株式を新しい分野として購入
③ 積立額を10万円⇒15万円に変更
④ 積立時期を月末から10日に変更

①について
長期で考えた場合にコストはとても重要なので
一番安い銘柄に変更しています

②について
これまでグローバルの中小株式は
取り扱いがなかったため今回新たに積み立てることとしました
分散投資の一環です

③について
積立額を増額することとしました
毎月中旬に追加購入していましたが
今後は自動積立のみを行なうこととします
外国資産の割合を増やすことが目的です

④について
積立時期を変更しました
月末だと購入が月末で支払いが翌月と
わかりにくかったので迷いようのない10日に変更しています


株価が上昇している中での増額は気が引けるのが率直な感想ですが
それよりもまず日本株式に偏ったアセットアロケーションを修正する方が優先するべきという判断となります

この判断が正しいか間違っているかはわかりませんが
考えて出した結論なので迷わずにやってみます

こんな積立を1年間は行う予定です
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