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ひら次郎

Author:ひら次郎
30代サラリーマン
家族は妻一人

投資スタイルは
・インデックス積立投資
・株主優待目的
・長期保有
を基本としていますが
その時々の状況に合わせて柔軟に投資しています

日々の考えを綴る資産運用日記です

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私のNISA活用法 その4

ひら次郎です

前回に引き続きNISAの活用法を検討します

現在私が検討している活用法は
積立銘柄を売却しその金額を使いNISA口座でETFを購入
NISA口座で新しい銘柄を積立投資

という方法です

前回は積立銘柄の検討を行ったので
今回は新たに購入するETFの検討を行います

購入候補のETFは下記の通り
信託報酬等は自分で調べましたので
誤っていたらごめんなさい

分類銘柄信託
報酬
売買
単位
必要金額(概算)評価
日本
株式
TOPIX
連動型
上場
投資信託
0.1155
(0.252
以内)
10口12000
ダイワ
上場投信
トピックス
0.115510口12000
上場インデックス
ファンド
TOPIX
0.231以内100口120000×
MAXIS
トピックス
上場投信
0.0819
以内
10口12000
先進国
株式
上場インデックス
ファンド
世界株式
0.262510口15800
iシェアーズ
 先進国株
0.251口5000
MAXIS
海外株式
上場投信
0.262510口15300
先進国
債券
上場インデックス
ファンド
海外債券
0.262510口505000
新興国
株式
上場インデックス
ファンド
新興国
株式
0.262510口12600
iシェアーズ
エマージング株
0.241口5000
iシェアーズ
フロンティア株
0.791口3200
新興国
債券
上場インデックス
ファンド
新興国
債券
0.47251口61500

個人的な経験談ですが
ETFは売買が活発でなく流動性が低いという欠点があります
(メリットは大きい商品だと思うので広く認知されることを願います)

そこでETFでは
流動性の高い商品かどうかということを重要視しています
そのため、評価基準に必要金額の概算を記載しました
売買単位当たりの金額が低ければ流動性は高まります

この価格と信託報酬をもとにした個人的な評価を右の欄に記載しました
選択肢のないものは-と記載しています
日本株式については、信託報酬の点ではMAXISですが
流動性ではTOPIX連動型のため両方○の評価です

これらを抜粋すると購入対象候補は下記の通りになります
分類銘柄信託報酬比較
投資信託
日本
株式
TOPIX
連動型
上場投資信託
0.1155
(0.252以内)
0.2625
MAXIS
トピックス
上場投信
0.0819以内
先進国
株式
iシェアーズ
先進国株
0.250.525
先進国
債券
上場インデックスファンド
海外債券
0.26250.525
新興国
株式
iシェアーズ
エマージング株
0.240.63
iシェアーズ
フロンティア株
0.79
新興国
債券
上場インデックスファンド
新興国債券
0.47250.63

ETFは投資信託よりも信託報酬が安い
というメリットがあります

積立銘柄を全て売却して
ETFを購入する+NISA口座で積立を行うというやり方も
選択肢の一つだなと思います
この方法にすれば積立を管理するのはNISA口座のみであり
口座を管理するのが非常に楽になります

なんとなく活用方法を決めるための材料は出したような気がするので
これから活用法をどうするかを決定したいと思います

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コメント

ひらさんこんにちは。
ETFは圧倒的にコストが低いですね!
ある程度の金額だと1%の信託報酬でもかなりの手数料ですからね。。
参考になります。

>のぼりさん
こんにちはー、やっぱりコストは重要ですよね。ただ購入時に手数料がかかってしまうので、積立ができないのが残念です。
上手な使い方を考えたいです。
これからもよろしくお願いします。

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