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ひら次郎

Author:ひら次郎
30代サラリーマン
家族は妻一人

投資スタイルは
・インデックス積立投資
・株主優待目的
・長期保有
を基本としていますが
その時々の状況に合わせて柔軟に投資しています

日々の考えを綴る資産運用日記です

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私のNISA活用法 その3

ひら次郎です

今回はNISAの活用法について検討します

現在私が検討している活用法は
積立銘柄を売却しその金額を使いNISA口座でETFを購入
NISA口座で新しい銘柄を積立投資

という方法です

新しく積立てする銘柄は現在積立てている銘柄よりも
信託報酬が安くなるという前提です

信託報酬のまとめのサイトはこちらになります

ここから最も安い信託報酬を抜き出すと下記の表になります
先進国株式の中小株式ファンドは新しく積立てることを検討しているため
記載を追加しています
分類銘柄信託報酬信託
財産
留保額
日本
株式
ニッセイ日経2250.2625-
先進国
株式
EXE-i 先進国株式
ファンド
0.35-
EXE-i グローバル
中小型株式ファンド
0.51-
先進国
債券
EXE-i 先進国債券
ファンド
0.44-
新興国
株式
EXE-i 新興国株式
ファンド
0.43-
新興国
債券
eMAXIS
新興国債券
インデックス
0.630.3
野村 インデックスF・
新興国債券
0.630.3
SMT 新興国債券
インデックス・
オープン
0.630.3

この信託報酬と現在の積立銘柄の信託報酬を比較します
分類銘柄信託報酬比較
投資信託
日本
株式
ニッセイ日経2250.2625-
レオス-
ひふみプラス
1.029なし
先進国株式三井住友T外国株インデe0.5250.35
先進国債券三井住友T外国債インデe0.5250.44
新興国株式三菱eMAXIS
新興国株
0.630.43
三井住友Tアジ
新興株イ
0.63なし
新興国債券三菱eMAXIS
新興国債
0.63-

この表から
日本株式と新興国債券は銘柄変更の必要性はない
積立銘柄変更する意味があるのは
・先進国株式
・先進国債券
・新興国株式
の3種類であることがわかりました

ただし、この3種類を銘柄変更した場合
現在の口座とNISAの口座でバラバラに積み立てることとなり
管理するのが面倒になる
という大きな課題はあるので
信託報酬でだけは決めにくいのが現状です

管理のしやすさを考えてトータルでどうするかという検討が必要ですが
信託報酬の観点からは、積立を変更する銘柄が明確になりました

引き続き、いろいろ検討したいと思います
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