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ひら次郎

Author:ひら次郎
30代サラリーマン
家族は妻一人

投資スタイルは
・インデックス積立投資
・株主優待目的
・長期保有
を基本としていますが
その時々の状況に合わせて柔軟に投資しています

日々の考えを綴る資産運用日記です

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NISAでの失敗

ひら次郎です

これまで計画していた通り
年末の投資信託売却分とボーナスの一部で
NISA口座でETFを購入しました

銘柄、購入金額等は下記のとおり

銘柄購入日購入額
上場インデックスファンド
新興国債券
2014/1/9125600
iシェアーズ
 先進国株ETF
2014/1/9222000
iシェアーズ
 エマージング株ETF
2014/1/9102000
iシェアーズ
 フロンティア株ETF
2014/1/17106650

これにより外国資産の割合が上昇する見込みです
少しづつ国内資産に偏ったアセットアロケーションを修正していきます

しかし、ただ一点
この購入の際に大きな失敗をしてしまいました・・・

iシェアーズ フロンティア株ETFは1/9に約定できず
再度、日を改めて購入した のですが
その際、NISA預かりではなく
特定預りとして誤購入してしまいました・・・

一度売却して再度購入しなおすか ・・・
そのまま保有し続けるか・・・
その対応について今非常に迷っています
必要のないはずの思案を強いられています

みなさまもNISAを利用する際には
預かり区分のチェックを忘れないでください
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アセットアロケーション 2013年12月末

ひら次郎です

今回は2013年12月末のアセットアロケーションをご報告します

image008_2014011717434383d.png 


各資産の割合は以下の通り
分類割合(%)先月比
預金29+9
日本債券24-3
日本株式37-3
先進国株式0-1
先進国債券2-1
新興国株式3-2
新興国債券2+1
アクティブファンド2 
金・プラチナ1 
その他資産0 

12月に投資信託を売却したことと冬のボーナスにより
預金の割合が大幅に増えました

来月以降に投資信託売却分とボーナスの一部で
NISA口座でETF(外国資産)を購入予定です
これにより外国資産の割合を増やすという
課題を少し修正できる予定です

ただ、現在は株価が上昇してきているので
預金の割合を高くしていても問題ないという考えでいます

株価低迷期には株式の割合を増やし
株価好調期には預金の割合を増やす
そういうイメージです。

いずれにしても現在の課題は
・外国資産を増やすこと
となります

月々の積立額を変更したので
時間をかけてゆっくりと外国資産を増やし
資産割合の調整を行っていきます

総資産額 2013年12月末

ひら次郎です

2013年12月末の総資産額(生活防衛資金除く)をご報告します

総資産額(生活防衛資金除く)は
1234.5万円(先月比+80.6万円)
となりました

先月と比較し、総資産額がプラスとなりました

資産増額は
・家計の黒字
・冬のボーナス
に起因します

日経平均株価は上昇しましたが保有株式は上昇に乗れず
給与(ボーナス含む)によるプラスとなります

本来であればもっとプラスになる予定でしたが
年末に結婚式と旅行で四国へ行き
日頃のストレスを発散して散財してきました(笑)

昨年を振り返ってみると旅行らしい旅行はこの年末だけでした
今年は何回か旅行に行きたいなぁと思います

今年も少しづつ資産が増額できるよう
取り組んで行きます

積立銘柄の売却と積立銘柄の変更

ひら次郎です

12月の税制変更前に
積立銘柄の売却と積立銘柄の変更を行いましたので
そのご報告になります

私の今回のNISAと軽減税率に対するスタンスは
・積立銘柄を見直し、積立を変更する銘柄は軽減税率期間中に売却する
・売却により変更されるアセットアロケーションは売却額とボーナスを使用しNISA口座でETFを購入し修正する

と決めています

来年以降のNISAの扱いをどうしようか悩みますが
NISAのために投資をしているわけではありませんので
必要な個別株が見つかった時にNISA枠を使うという考えです

NISAに合わせるのではなく目指す投資スタイルの中で
NISAという制度をうまく使えればと考えています

売却銘柄は下記のとおりです

銘柄購入額売却額損益合計
損益
利率
三井住友
TAM
外国株式
148000 175469 27469 27469 18.56
三井住友
TAM
外国債券
160000 172949 12949 12949 8.09
三菱UFJ
eMAXIS
新興国株式
148000 157169 9169 9169 6.20

12月5日に売却し
アベノミクス相場のおかげで利益を出すことができました

投資デビューの年がアベノミクス相場と
恵まれているということを自覚し浮かれないようにしなければいけません


新しい積立銘柄及び金額は下記のとおりです

分類銘柄積立
金額
分類
合計
分類
割合
日本
株式
ニッセイ日経2256000 46000 31
レオス
ヒフミプラス
10000
自社株式30000
日本
債券
なし0 0 0
先進国
株式
EXE-i
先進国株式ファンド
15000 26000 17
EXE-i
グローバル
中小型株式ファンド
11000
先進国
債券
EXE-i
先進国債券ファンド
8000 28000 19
外貨建てMMF
 米ドル
10000
外貨建てMMF
 豪ドル
10000
新興国
株式
EXE-i
新興国株式ファンド
13000 20000 13
三井住友T
アジ新興株イ
7000
新興国
債券
三菱eMAXIS
新興国債
10000 10000 7
金・
プラチナ
10000 20000 13
プラチナ10000
合計 150000


変更点
① 売却した銘柄の代わりにコストの安いEXE-iシリーズを購入
② EXE-iシリーズのグローバル中小株式を新しい分野として購入
③ 積立額を10万円⇒15万円に変更
④ 積立時期を月末から10日に変更

①について
長期で考えた場合にコストはとても重要なので
一番安い銘柄に変更しています

②について
これまでグローバルの中小株式は
取り扱いがなかったため今回新たに積み立てることとしました
分散投資の一環です

③について
積立額を増額することとしました
毎月中旬に追加購入していましたが
今後は自動積立のみを行なうこととします
外国資産の割合を増やすことが目的です

④について
積立時期を変更しました
月末だと購入が月末で支払いが翌月と
わかりにくかったので迷いようのない10日に変更しています


株価が上昇している中での増額は気が引けるのが率直な感想ですが
それよりもまず日本株式に偏ったアセットアロケーションを修正する方が優先するべきという判断となります

この判断が正しいか間違っているかはわかりませんが
考えて出した結論なので迷わずにやってみます

こんな積立を1年間は行う予定です

家計収支 2013年11月

ひら次郎です

新年明けましたが
昨年の家計収支です
・・・しかも11月の(笑)

まぁ、気にせず振り返ります
以下が11月の家計収支となります

収入    単位(円)11月
給与(諸手当含む)457967
賞与(ボーナス)0
給与(妻)手取り額74460
その他収入(配当金など)1430
給与控除額(自社株式購入額除く)115333
賞与控除額(自社株式購入額除く)0
収入合計418524

支出
キャッシュカード46804
クレジットカード(光熱費含む)74236
嫁支出(家計含む)104517
その他支出37655
支出合計263212

収支
収入合計ー支出合計155312

貯蓄率
貯蓄率(全収入)37.11

2013年11月の貯蓄率は37.1%
先月は46.1%でしたので大幅ダウンとなります

給与は10月が残業が多かったために11月は下がりました 
また、その他支出が大きくなっていますが
これはDVDレコーダーの修理代と帰省の航空券の一部(12月と分割して精算)になります

航空券のチケットはANAの株主優待券を使用したおかげで
3万円程度安く購入することができました
年末年始も関係なく購入できます

小さな利益ではありますが
こういうことを積み重ねていきたいです

DVDレコーダの修理代は2万円程度と非常に痛いです
ただ、夫婦見たいテレビが重なることがありますし
購入するよりは安いので必要な出費と納得しています

結果として収支は低くなってしまいましたが
黒字は確保しています

この家計の黒字を継続していきます

謹賀新年

ひら次郎です

おけましておめでとうございます
昨年はブログを開設し、多くの方と交流することができました

私自身投資は素人であり
ほかの方のブログを見て自分も勉強せねばと
多くの刺激を受けています
本当にありがとうございます

私も参考となるような記事が書けるよう
日々成長していく所存です


肝心の資産運用は
アベノミクス相場のおかげで
収益はプラスとなっています

これに浮かれることなく
自分の実力などと過信することなく
淡々と月々の積立を継続していきます


ブログ自体は
年末の忙しさから12月は更新頻度が落ちましたが
月に6~9件程度を目標に更新していきます。

明日からは12月更新できなかった内容を更新し
1月中に2013年の振り返りと2014年の目標を定めたいと思います


それでは今年も一年
よろしくお願いいたします

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